Hay personas que saben que en algún momento de su vida recibirán un patrimonio familiar y necesitarán conocer las claves para hacerse cargo de una forma responsable y productiva.
Para realizar una correcta gestión patrimonial se recomienda el asesoramiento de un asesor profesional financiero. Sin embargo, no está de más tener en cuenta los siguientes consejos:
Formación
En una etapa previa y también de forma continua, es esencial educarse y formarse en todo el relacionado con gestión del patrimonio, inversiones, liderazgo, formación de los sucesores y otras materias.
Planificación y estrategia
Los expertos aconsejan separar el negocio del patrimonio familiar. Planificar con perspectiva las inversiones patrimoniales, los objetivos, plazos y personas que nos ayudarán en la gestión del patrimonio. Consensuar una estrategia global de creación de riqueza, definir si las necesidades del patrimonio familiar apuntan a una estrategia patrimonial básica o a una más avanzada.
Contar con asesoramiento
La gestión del patrimonio familiar es compleja y conviene seleccionar de forma rigurosa a asesores y equipos de gestión de inversiones que aporten profesionalidad, trato experto y personalizado.
Evaluar los riesgos
Es prioritario definir el perfil de riesgo de la familia. Realizar un análisis global de riesgos; desde una posible mala evolución del sector industrial al cual pertenezca el negocio, hasta riesgos financieros, de cambios en la estructura familiar y otros no controlables. En las inversiones esto llevará a una diversificación geográfica y de activos, así como a una adecuación al perfil de riesgo.
El factor emocional
Involucrar a los miembros de la familia. Transmitir los valores personales y la ética. Gestión emocional de las relaciones para conseguir una cohesión. No se tiene que olvidar la importancia de la cooperación familiar multigeneracional.
Fiscalidad
Las condiciones impositivas son una cosa cambiante que afecta de forma directa al resultado de la gestión patrimonial, es necesario conocer bien la fiscalidad y revisarla periódicamente con los asesores. Transmisión patrimonial, planificación sucesoria fiscalmente eficiente.
Evaluar resultados
Mantener en todo momento el control de la gestión patrimonial, aunque se deleguen responsabilidades parciales. Medir periódicamente los resultados de la estrategia e inversiones realizadas y realizar los ajustes que sean necesarios, de forma que se cuente siempre con agilidad para adaptarse a los momentos cambiantes del negocio, del núcleo familiar o de las condiciones económicas y sociales generales. Que todas las decisiones se tomen en base a datos, sin dejar nada al azar ni a la rutina.
Si deseas más información sobre nuestros servicios, puedes rellenar este formulario, o llamarnos al teléfono 93 567 88 51 y un asesor experto contactará contigo.
*Medipatrimonia Invest S.L. B64963978. Registre Mercantil de Barcelona, volum 40.955, foli 16, full B-373.894, inscripció 1ª. **Andbank España, S.A.U. – Paseo de la Castellana, 55, 3ª planta - 28046 Madrid. España. C.I.F. A-86.701.711 – R. M. de Madrid T. 31.181, F. 115, S. 8ª, H. M-561.28, Insc. 1ª - Registro de Bancos y Banqueros del Banco de España, número 1.544.