¿Qué es la gestión discrecional de carteras?
Con clientes cada vez más exigentes y con necesidades más específicas de inversión, la gestión de carteras discrecionales aparece como una solución para quienes requieren un servicio integral en el manejo de las inversiones. Así, la gestión discrecional de carteras es una forma de gestión de inversiones en la que las decisiones de comprar y vender activos son tomadas por un profesional experto en nombre del cliente. Ellos decidirán en todo momento las decisiones de inversión para que el cliente logre la mayor rentabilidad posible.
¿Qué ventajas tiene invertir en una cartera gestionada frente a otra tipología de instrumento?
La arquitectura abierta es la principal ventaja que tienen las carteras gestionadas, puesto que permiten al cliente la posibilidad de acceder a una amplia variedad de instrumentos financieros, sean propios o ajenos, nacionales o Internacionales. Se caracteriza por que el cliente tiene la total libertad de elegir un producto u otro, evitando el conflicto de interés que aparece cuando la entidad sólo quiere vender su propio producto.
Este modelo de inversión surge de la necesidad de las entidades de ofrecer los mejores productos y el mejor servicio a sus clientes quienes sin duda obtienen muchas ventajas:
- Profesionalismo y experiencia
Los gestores de carteras son profesionales con experiencia y conocimientos en los mercados financieros. Su experiencia permite identificar oportunidades de inversión y gestionar el riesgo de forma efectiva.
- Inversiones personalizadas
Es la esencia de la arquitectura abierta y permite que cada cliente elija dónde quiere invertir en base a sus prioridades de inversión, su objetivo y el perfil de riesgo.
- Acceso a Inversiones globales y mejores productos
El cliente tiene acceso a productos de ahorro e inversión de cualquier parte del mundo, de cualquier sector pudiendo invertir en los mejores productos de cada categoría.
- Inversiones más seguras
- Diversificación y optimización: frente a la amplia oferta de productos de inversión que ofrece la arquitectura abierta, mayor posibilidad de diversificar la inversión de acuerdo con los objetivos del inversor y las condiciones del mercado, lo que ayuda a reducir el riesgo específico y maximizar los rendimientos ajustados al riesgo.
- Adaptabilidad y flexibilidad: con la gestión discrecional de carteras, los gestores pueden ajustar rápidamente la asignación de activos en respuesta a cambios en las condiciones del mercado o en las circunstancias personales del inversor, asegurando que la cartera permanezca alineada con los objetivos a largo plazo.
¿Qué valor añadido ofrece Medpatrimonia?
La gestión discrecional de carteras es el servicio de mayor valor añadido al que te puede dar acceso Medpatrimonia, como agente financiero de Andbank España. Accederás a su equipo gestor experto, quien te acompaña en todo el proceso de inversión:
- Estudio de tu perfil de cliente: analiza tu situación y el grado de riesgo que desea tomar.
- Definición de los objetivos de inversión, en función de tus necesidades y perfil de riesgo definido.
- Elaboración de la estrategia de inversión: analiza, selecciona y monitoriza los planes de pensiones y fondos de inversión nacionales e internacionales para la construcción de un catálogo adaptado a tus necesidades con la mejor selección.
- Ejecución e implantación de la estrategia adoptada.
- Seguimiento y control de los resultados de forma dinámica y ágil, monitorizando el mercado para reaccionar de forma ágil y optimizar el rendimiento de las inversiones.
Además, a través de Medpatrimonia accederás a más de 6.000 fondos de inversión de 200 gestoras internacionales y más de 100 planes de pensiones de 17 gestoras distintas.
Si está interesado en conocer mejor el servicio de gestión discrecional de cartera y quieres más información, rellena este formulario y un asesor de Medpatrimonia te contactará.
Medipatrimonia Invest, SL (*) ("Medpatrimonia"), como Agente Financiero de Andbank España Banca Privada SAU (**), interviene en la comercialización y asesoramiento de sus productos y Servicios financieros.
(*) Medipatrimonia Invest S.L. B64963978. Registro Mercantil de Barcelona, volumen 40.955, folio 16, hoja B-373.894, inscripción 1ª. (**) Andbank España Banca Privada, S.A.U.—CIF A-58.891.672 – Domicilio social: Paseo de la Castellana, 55, 3ª, 28046-Madrid.—Código Entidad Bancaria BdE, 0200.—Datos registrales: Reg. Mercantil Madrid, Hoja M-770821, Tomo 43696, Folio 196.